Eskişehir Serbest Muhasebeci Mali Müşavirler Odası Başkanı Ersin Karakoç şu ifadeleri kullandı;
"Yayınlanan tebliğe göre, 15 Mart 2026 tarihinden itibaren bankalarda yapılacak bazı para transferleri için yeni bir uygulama devreye girecek. Buna göre 400 milyon ve üzerindeki eft veya diğer bankacılık işlemlerinde, gönderilen paranın neden gönderildiği, kimden gönderildiği ve hangi amaçla gönderildiğine ilişkin açıklama bilgilerinin mutlaka yazılması gerekecek. Açıklama kısmı boş bırakıldığında işlem gerçekleştirilmeyecek veya işlem gerçekleşse bile daha sonraki süreçte cezai yaptırımlarla karşılaşılabilecek.
Bu düzenlemenin amacı, Hazine ve Maliye Bakanlığı, Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu ve Mali Suçları Araştırma Kurulu tarafından kayıt dışı işlemlerin önüne geçmek. Özellikle 400 milyon ve üzerindeki para transferlerinde işlemin niteliğinin açık şekilde belirtilmesi hedeflenmektedir. Bu nedenle açıklama bölümü boş bırakılmamalı ve yapılan işlemin ne olduğuna dair bilgi mutlaka yazılmalı.
Ayrıca 2 milyon ile 20 milyon arasındaki transferlerde nakit işlem beyan formu doldurulması gerekecektir. Bu tutarın üzerindeki işlemlerde, paranın hangi amaçla gönderildiği, kaynağının ne olduğu ve işlemin nasıl gerçekleştirildiği konusunda ek bir beyan verilmesi istenecektir.
Bu süreçte sorumluluk yalnızca vatandaşlarda olmayacak. Bankalar da bu işlemlerden sorumlu olacak. Bankalar transfer işlemleri sırasında gerekli beyanları almakla yükümlü olacaktır. Eğer işlem tutarı 20 milyonun üzerindeyse bankalar ayrıca paranın kaynağına ilişkin ek belge talep edebilecek. Bu uygulamayla şüpheli para hareketlerinin daha kolay tespit edilmesi ve finansal işlemlerde şeffaflığın artırılması hedeflenmekte."
